은행산업에서 경영자 능력이 경영성과에 미치는 영향

이건; 최우석

doi:10.17287/kmr.2016.45.1.213

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자료유형: 학술저널

저자정보: 이건 (고려대학교) 최우석 (고려대학교)

저널정보: 한국경영학회 경영학연구 경영학연구 제45권 제1호

발행연도: 2016.2

수록면: 213 - 240 (28page)

DOI: 10.17287/kmr.2016.45.1.213

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본 연구는 은행 경영자의 능력이 은행의 경영성과에 미치는 영향을 실증분석을 통해 검증하고, 능력이 높은 은행 경영자가 은행의 대형화 및 수익원 다각화 전략을 통해 우수한 경영성과를 달성하는지에 대해 경로분석을 통해 검증한다. 실증분석 시 은행 경영자 능력을 측정하기 위해 Demerjian et al. (2012)의 방법론을 우리나라 은행산업에 맞게 수정해 사용했다.
실증분석 결과를 요약하면 다음과 같다. 첫째, 은행 경영자 능력은 은행의 경영성과와 유의한 양(+)의 관계가 있는 것으로 나타났다. 이는 은행 경영자의 능력에 따라 은행의 성과가 달라질 수 있음을 의미하며, 1990년대 말 외환위기 이후 은행 개혁을 통해 우리나라 은행 산업에 경영자가 역량을 발휘해 경영을 할 수 있는 환경이 조성되어 있음을 시사한다. 둘째, 은행의 대형화 및 수익원 다각화 전략은 은행 경영자 능력과 경영성과간의 양(+)의 관계에 영향을 미치는 것으로 나타났다. 이는 능력이 높은 경영자일수록 수익성에 바탕을 둔 은행의 대형화 전략 및 수익원 다각화 전략을 더 잘 계획하고 수행한다고 해석 할 수 있다. 은행 경영자의 속성이 경영성과 달성에 중요한 역할을 한다는 본 연구의 결과는 은행 경영자 선출 시 경영자 능력 검증의 중요성과 함께 선출된 경영자가 자신의 능력을 발휘할 수 있는 환경 조성 또한 중요함을 시사한다.

We examine whether more able bank-managers achieve better performance, and if so, whether their superior performance is attributable to the bank expansion and revenue-diversification strategies. To examine those research questions, we modify a measure of managerial ability introduced by Demerjian et al.(2012) to fit in the banking industry.
Our results are as follow. First, OLS results show that banks with more able managers are associated with better performance. The Korean government has made an effort to create a competitive environment in banking industry(i.e., the bank reform) since the 1998 asian financial crisis. Our results imply that managers of each bank have an important role in the management of the bank, such as common industry, and that the environment where bankmanagers can exert their competence was created after the crisis.
Second, the results of structural equation model show that the bank expansion and revenuediversification strategies of superior managers have positive effects on the bank performance. Specifically, the results indicate that the positive relation between bank-managers’ ability and bank performance is mediated by the expansion and diversification strategies. Considering that bank-managers plan and implement management strategies, those results imply that more able managers can formulate more profitable expansion and diversification strategies.
Our study contributes to the banking industry practice, such as an appointment of bank managers. Despite of the Korean government’s effort to grant a management autonomy after the 1998 asian financial crisis, the press and media still have a doubt on the appointment process of bank managers. Our results that bank performance varies with the bank-managers’ ability imply that the election process of bank-managers should be transparent, and that wellqualified candidates based on objective criteria should be appointed to bank-managers.

#은행경영자 #경영자능력 #은행 경영성과 #bank manager #managerial ability #bank performance

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[학술지(정기간행물)] - 고완석 / 2009 / 우리나라 은행 서비스 플랫폼의 수익창출력에 관한 실증연구 / 관리회계연구 9 (2) : 111 ~ 137

[학술지(정기간행물)] - 고완석 / 2012 / 우리나라 은행의 구조적 원가동인이 수익성에 미치는 영향에 대한 실증연구 / 회계저널 21 (1) : 117 ~ 145

[학술지(정기간행물)] - 고창열 / 2013 / DEA를 이용한 경영자 능력이 기업성과에 미치는 영향에 관한 연구 / 관리회계연구 13 (1) : 165 ~ 200

[학술지(정기간행물)] - 권수영 / 2006 / 감사시간과 감사보수가 이익조정에 미치는 영향 / 회계학연구 31 (4) : 175 ~ 202

[학술지(정기간행물)] - 권혁대 / 2013 / 은행의 대손충당금 결정요인 / 재무와 회계정보저널 13 (2) : 105 ~ 128

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