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논문 기본 정보

자료유형
학술저널
저자정보
김명준 (삼성화재해상보험주식회사) 김영화
저널정보
한국데이터정보과학회 한국데이터정보과학회지 한국데이터정보과학회지 제20권 제3호
발행연도
2009.6
수록면
515 - 526 (12page)

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자동차 보험 산업에 있어 담보되는 위험도에 따른 적정 보험가격의 산출은 매우 중요하다. 본 논문에서는 자동차 보험 산업에서 보험가격 산출 방법이 어떻게 발전되어 왔는지에 대하여 고찰하고, 여러 통계적인 방법으로 산출한 보험가격과 실제 담보되는 위험도의 비교 분석을 통하여 보다 나은 통계적 보험가격 산출 방법을 제안하고자 한다. 그 중에서 일반선형모형을 중심으로 다루었으며, 오차항의 분포에 대한 다양한 가정을 통하여 최적의 접근 방법에 대한 논의를 하였다. 일반선형모형에 있어 오차항의 분포에 대한 적절한 가정은 모형의 최적화를 위한 중요한 가정이다. 본 연구에서는 일반적으로 널리 사용되지 않았음에도 불구하고 자동차 보험 사고 손해액과 매우 유사한 성격을 가지고 있는 트위디 분포를 오차항의 분포 가운데 하나로 적용하여 비교하였다. 실증자료 분석으로서 국내 자동차 보험사의 실제 자료를 통하여 여러 접근 방법에 대한 적정성 비교를 수행하였다.
#트위디 분포 #GLM #보험가격 #pricing #일반선형모형 #자동차 보험 #Auto insurance #Tweedie distribution

목차

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참고문헌 (9)

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1. [학술지(정기간행물)] - Bailey, R. A / 1960 / Two studies in automobile insurance ratemaking / Proceedings of the Casualty Actuarial Society 47 : 192 ~ 217 google schola 2. [학술지(정기간행물)] - Bailey,R.A / 1963 / Insurance rates with minimum bias / Proceedings of the Casualty Actuarial Society 50 : 4 ~ 11 google schola 3. [학술대회논문] - Feldblum, S / 2002 / The minimum bias procedure - A partitioner’s guide / Proceedings of the Casualty Actuarial Society google schola 4. [학술지(정기간행물)] - Jørgensen, B / 1994 / Fitting Tweedie’s compound model to insurance claims data / Scandinavian Actuarial Journal 1 : 69 ~ 93 google schola 5. [단행본] - Kaas, R / 2001 / Modern actuarial risk theory / Kluwer google schola

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